Laba bersih HSBC meningkat lebih dari dua kali lipat di paruh pertama, mengumumkan pembelian kembali saham senilai $2 miliar
Laba bersih HSBC meningkat lebih dari dua kali lipat menjadi $18,1 miliar dalam enam bulan yang berakhir Juni, lonjakan tajam dibandingkan dengan $9 miliar pada periode yang sama tahun sebelumnya.
Laba bank sebelum pajak naik 147% tahun-ke-tahun menjadi $21,7 miliar, naik dari $8,78 miliar pada paruh pertama tahun 2022.
Angka ini termasuk pembalikan penurunan nilai sebesar $2,1 miliar sehubungan dengan rencana penjualan operasi perbankan ritelnya di Prancis, serta keuntungan sementara sebesar $1,5 miliar atas akuisisi Silicon Valley Bank UK.
Mengingat hasil yang kuat, dewan direksi HSBC menyetujui dividen interim kedua sebesar $0,10 per saham, dan mengumumkan pembelian kembali saham lebih lanjut hingga $2 miliar, yang “kami perkirakan akan segera dimulai dan selesai dalam tiga bulan.”
Ditanya kapan dividen bank mungkin kembali ke tingkat sebelum pandemi, CEO Noel Quinn mengatakan kepada CNBC’s “Capital Connection” bahwa “jika semua berjalan sesuai rencana tahun ini, kita harus berada di atas tingkat dividen sebelum pandemi.”
HSBC membayar total dividen sebesar $0,51 pada tahun 2018, dan $0,30 pada tahun 2019.
Untuk tahun 2022, bank telah mengumumkan dua dividen interim masing-masing $0,10, sehingga jumlah total dividen yang dibayarkan menjadi $0,20. Quinn berkata bahwa “dividen interim terakhir kami di akhir tahun, akan menjadi keseimbangan untuk membawa kami ke rasio pembayaran 50%.”
Pada bulan Maret, cabang HSBC Inggris — bank terbesar di Eropa berdasarkan aset — membeli SVB UK seharga £1 ($1,21), dalam kesepakatan yang mengecualikan aset dan kewajiban perusahaan induk SVB UK.
Pendapatan meningkat sebesar 50% tahun-ke-tahun menjadi $36,9 miliar pada semester pertama, yang menurut HSBC didorong oleh pendapatan bunga bersih yang lebih tinggi di semua bisnis globalnya karena kenaikan suku bunga.
Pendapatan bunga bersih untuk semester pertama mencapai $18,3 miliar, 36% lebih tinggi dari tahun ke tahun, sementara margin bunga bersih naik 46 basis poin menjadi 1,70%.
Kinerja yang kuat ini disebabkan oleh pertumbuhan pendapatan yang kuat di semua lini bisnis dan semua area produk, kata CEO tersebut. “Tentu saja, ada unsur suku bunga di sana. Tapi ada juga pertumbuhan yang baik dalam pendapatan komisi dan pendapatan perdagangan kami.”
Kuartal kedua yang solid
Untuk kuartal kedua saja, HSBC mengalahkan ekspektasi analis untuk melaporkan lonjakan laba sebelum pajak sebesar 89% pada kuartal kedua.
Laba sebelum pajak untuk kuartal yang berakhir pada bulan Juni adalah $8,77 miliar, mengalahkan ekspektasi sebesar $7,96 miliar.
Laba bersih adalah $6,64 miliar, mengalahkan $6,35 miliar yang diharapkan dalam perkiraan analis yang disusun oleh bank, melonjak 27% dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya.
Total pendapatan untuk kuartal kedua mencapai $16,71 miliar, 38% lebih tinggi dari $12,1 miliar yang terlihat pada periode yang sama tahun lalu.
Saham HSBC yang terdaftar di Hong Kong naik 1,23% setelah pengumuman tersebut.
Berikut sorotan lain dari rapor keuangan bank:
Pendapatan bunga bersih mencapai $9,3 miliar pada kuartal kedua, dibandingkan dengan $6,9 miliar pada periode yang sama tahun lalu.
Margin bunga bersih, ukuran profitabilitas pinjaman, naik 43 basis poin YoY menjadi 1,72% pada kuartal kedua tahun 2023.
Ke depan, HSBC juga telah menaikkan target kinerja utama, memperkirakan pengembalian jangka pendek atas ekuitas nyata sebesar 12%, dibandingkan dengan target sebelumnya sebesar 9,9%.
Faktanya, Quinn mengatakan bahwa dalam dua tahun ke depan, HSBC mengharapkan pengembalian “pertengahan remaja” atas ekuitas nyata, menambahkan bahwa “ini adalah pengiriman keuntungan dan pengembalian berbasis luas.”
Dia melihat pertumbuhan masa depan HSBC berasal dari perbankan korporat, serta kekayaan internasional dan perbankan ritel internasional untuk orang kaya.
“Kami berinvestasi di area yang akan mendorong pertumbuhan di luar rezim suku bunga yang ada saat ini. Tugas saya adalah mendiversifikasi pendapatan. Dan saya yakin kami mulai menunjukkan buktinya dan kami akan terus berinvestasi untuk diversifikasi pendapatan.”
